2018初级《经济法基础》第三章：违反账户管理规定行为

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【考点2】违反账户管理规定行为的法律责任

【难度】一般

【考频】一般

(一)区分“非经营性存款人”和“经营性存款人”

【注意】非经营存款人不一定是个人，经营性存款人也不一定是企业。

1.对非经营性的存款人的罚款金额都是1000元;

2.对经营性的存款人的罚款金额有3种：

1000元;5千元以上3万元以下;1万元以上3万元以下。

(二)具体处罚规定

【记忆提示】变更违规罚1000;伪造、变造登记证及开立、撤销违规罚1万-3万;使用违规罚5000-3万。

【例题·多选题】存款人的下列行为，中国人民银行可以给予1万元以上3万元以下罚款的有(　)。

A.经营性存款人违反规定开立银行结算账户

B.经营性存款人违反规定支取现金

C.经营性存款人违反规定变造开户登记证

D.非经营性存款人违反规定不及时撤销银行结算账户

【答案】AC。解析：非经营性的存款人的罚款一律是1000元

【例题·单选题】存款人违反规定将单位款项转入个人银行结算账户的，对于经营性的存款人，给予警告并处以(　)的罚款。

A.1000元

B.10000元

C.5000元以上3万元以下

D.1万元以上3万元以下

【答案】C。解析：对于使用过程中的违反规定的事项，对经营性存款人处以5000元以上3万元以下的罚款。

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